打造投顾工具与方法 越声理财持续提升投资者获得感

　　投资快报2025年2月23日讯 在信息爆炸时代，证券投资早已不是一场简单的“押注游戏”。面对海量数据、瞬息万变的市场和复杂的人性弱点，普通投资者往往陷入“雾里看花”的困境。以越声理财为代表的证券投顾企业，正发挥真正的价值，通过科学化的工具与系统化的方法，帮助用户突破认知边界、优化决策流程，最终实现从“盲目试错”到“理性投资”的跨越。

　　证券市场的复杂性首先体现在信息的冗余与矛盾。普通投资者面对财报数据、行业政策、市场情绪等信息时，往往陷入“信息过载”的焦虑。投顾机构的核心工具价值，在于通过技术手段对信息进行降噪与重构。

　　以越声理财为例，其打造了上市公司风险监测大数据平台掌股通、聚焦基金理财的评价系统基金通、聚焦优选券商分析师和机构的评价系统投研通以及AI赋能的证券投顾平台智股通。这些工具的本质，是通过大数据、AI等技术将碎片化信息转化为结构化数据，帮助投资者穿透表象，捕捉真正影响资产定价的核心变量。

　　据越声理财相关负责人对本报表示，数字化工具的核心价值不仅在于提效，更在于规避“认知偏差”。当投资者依赖主观经验判断时，容易陷入“近因效应”“锚定效应”等心理陷阱。而量化回测工具通过历史数据不同策略的长期表现，能够用客观结果修正主观偏见，为决策提供理性参照系。

　　如果说工具解决的是“如何看”的问题，方法则回答“如何做”的命题。越声理财在与客户沟通过程中，更注重传达构建投资逻辑框架的重要性，本质是将投资决策流程逻辑化，避免情绪驱动的随机性操作。

　　以资产配置模型为例，经典的美林时钟理论、风险平价模型等并非简单的“选股公式”，而是通过经济周期识别、风险收益比测算，帮助投资者建立仓位管理的科学框架。投顾平台则进一步将方产品化，将抽象的投资原则转化为可执行的操作指令。

　　在越声理财看来，授之以鱼不如授之以渔，通过构建多因子选股模型帮助投资者跳出“追涨杀跌”的怪圈。当前，越声理财打造了包含高端系列、VIP系列、至尊系列、定制系列”等不同层次的产品服务，这些产品不断提升用户的投资认知和水平，有助于帮助用户构建投资逻辑框架。

　　可以看出，证券投顾的深层价值，在于用工具和方法赋能投资，脱离“经验依赖”，走向“系统赋能”。在数字化浪潮下，证券投顾经历从“经验输出”到“系统赋能”的范式转移——工具拓展价值认知半径，方法在于规范决策路径，逐步修正投资行为偏差。越声理财也将持续融合最新技术和方法，持续打磨投顾服务体系，为用户提供更具价值的投顾体验和服务。